Банки начнут блокировать сомнительные платежи граждан и компаний

В среду, 26 сентября, вступает в силу закон о блокировке и возврате несанкционированных операций по банковским счетам, пишет Российская газета.

Он обязывает банки выявлять и останавливать покушения хакеров, в том числе реагируя на изменения в платежном поведении конкретного клиента — необычно крупную для него сумму перевода или покупки, необычное место совершения операции и так далее.

Крупные банки давно внедряют антимошеннические системы, но строго говоря, у них не было юридических оснований блокировать даже явно мошеннические платежи. Теперь антифрод-мониторинг становится обязанностью всех банков, причем Банк России задает им общую рамку в виде обязательных признаков несанкционированных транзакций, а банки могут дополнять ее собственными признаками, исходя из особенностей своей клиентской базы.

При срабатывании антифрод-системы платеж блокируется, банк обязан связаться с клиентом для подтверждения транзакции (способы связи — на усмотрение банка), и если все в порядке — разблокировать ее, причем все это должно быть сделано «незамедлительно», но более четких указаний на время возобновления операции закон не содержит.

  •  
  • 5
  • 1
  •  
  •  
  •  
  •  

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.